İstanbul merkezli Türkiye'nin en büyük "Forex ve karapara aklama" soruşturmasının perde arkasına ulaşıldı. Geçtiğimiz ocak ayında gerçekleştirilen operasyon kapsamında, aralarında örgüt lideri Türker Ak'ın da bulunduğu 80 şüpheli hakkında gözaltı kararı verilmiş ve bu kişilerin 40'ı tutuklanmıştı.

Soruşturma dosyasındaki ayrıntılara göre, suç örgütü, vatandaşları BALANSFX, AMORFX ve MOBİLFX gibi sahte platformlara çekmek için sosyal medya ve telefon üzerinden "yatırım danışmanı" maskesiyle yaklaşmaktadır. Mağdurlara, ilk etapta küçük kazançlar sağlanarak sisteme bağımlılık kazandırılmakta, ardından "kaldıraçlı işlem" ve "ek ödeme" bahaneleriyle tüm birikimleri ellerinden alınmaktadır. Örgütün, üzerine şirket kurup hesap açtığı kişilere, aylık 5 bin ile 40 bin lira arasında ödemeler yaptığı saptanmıştır.

MASAK tarafından hazırlanan rapor, bu yatırım danışmanı maskesi ile 14.2 milyar liralık vurgun yapan şebekenin suça karışan gelirlerini aklamak için tam 241 paravan şirket kurduğunu ortaya koymaktadır. Bu şirketlerin çoğunun adreslerinin aynı olduğu, resmiyette hiçbir mal alışı olmayan şirketlerin banka hesaplarından milyonlarca liralık çıkışlar yapıldığı tespit edilmiştir. Örgütün en büyük finansal köprüsü, yasal ödeme kuruluşlarındaki sanal POS'lar olmuştur.

Özellikle Kapalıçarşı merkezli bürolar, Özbey Altın, Venüs Döviz ve Angun Döviz gibi kuruluşların sistemin tahsilat şubesi gibi çalıştığı değerlendirilmektedir. Bankalardan çekilen nakit paralar burada altına veya dövize çevrilmekte, daha sonra COINTRAL gibi noktalar üzerinden USDT (Tether) birimine dönüştürülerek yurtdışındaki yasadışı ödeme kuruluşlarına transfer edilmektedir.

Suç örgütünün en çarpıcı kısmını, suç ağında alet edilen "figüranlar" oluşturmaktadır. Üzerlerine şirket kurup hesap açılan kişilere yapılan ödemelerin detayları da dikkat çekmektedir. Örneğin; atık toplayıcısı Bilal Helvacı'nın adı altında iki şirket kurulmuş ve bu şirket milyonlarca liralık hacme ulaşmıştır. Üniversite öğrencisi Alperen, hesabını 3 bin TL karşılığında kiralamış, ardından tehdit edilerek İstanbul'dan 600.000 TL çekip örgüt üyelerine teslim etmiştir. Temizlik görevlisi Ali Aslan ise, "sicilin temiz, yardım et" diyerek isim liste üzerinden şirket açtırmış ve üzerinden 35 milyon liralık PSO işlemi geçtiğini öğrenmiştir.

Örgütün devasa mali trafiğini yönetmek için "M80" kodlu özel bir muhasebe yazılımı kullandığı deşifre edilmiştir. Sisteme, yasadışı bahis ve Forex dolandırıcılığından gelen her kuruş bu yazılım üzerinden takip edilerek ilgili kişilerin hesaplarına tanımlanmaktadır; aklama süreci dijital ortamda koordine edilmektedir.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın (TCMB) ardından gelen bir diğer gelişme, sadece "PARAM" uygulaması üzerinden 156 gerçek kişiye 5.7 milyar TL aktarılması olmuştur. Soruşturma dosyasında, paranın izini kaybettirmek için kullanılan kritik aşamalar da gün yüzüne çıkmıştır. Türkiye'de fintech sektöründe dikkat çeken gelişmeler yaşanmaya devam etmektedir.

Geçtiğimiz hafta TCMB tarafından faaliyetleri durdurulan ve mahkeme kararıyla geçici yürütmeyi durdurma kararı alan Türk Elektronik Para A.Ş., yine yasa dışı bahis soruşturmasının merkezine yerleşmiştir. Adana merkezli yürütülen geniş çaplı soruşturma kapsamında, aralarında Rasim Ozan Kütahyalı’nın da bulunduğu yaklaşık 200 kişi hakkında işlem yapılmıştır. Operasyonun 21 ilde eş zamanlı gerçekleştirilmiş olduğu belirtilmiştir.

Soruşturmanın merkezinde, yasadışı bahis, kara para aklama ve elektronik para sistemleri üzerinden yürütüldüğü iddia edilen finansal hareketler yer almaktadır. Operasyonun ardından Türk Elektronik Para A.Ş. hakkında kayyum atanması dikkat çekmiştir. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'nun (TMSF) "Kayyım Olunan Şirketler" listesinde, "Türk Elektronik Para Anonim Şirketi (Denetim)" ibaresiyle yer almıştır. Şirketin, operasyon kapsamında kayyum atanan üç elektronik para kuruluşundan biri olduğu bildirilmiştir; sektör içindeki gelişmeler, elektronik para şirketlerine yönelik denetimlerin sıkılaştığı yorumlarını beraberinde getirmiştir.