Bakýrköy Cumhuriyet Baþsavcýlýðý tarafından hazırlanan iddianameye göre, 2021 ve 2022 yılları arasında Kapalýçarþý'da kayýt dýþý döviz aklama faaliyetleri gerçekleştirildi. İddianame, iki ismin 'yatırım fonları' ve 'finansal aracı şirketler' üzerinden yaklaşık 350 milyon dolara yakın kayýt dýþý dövizi sisteme soktuklarını belirtiyor.

Türkiye, son günlerde 'yatırım fonları' üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılıklarla gündemde. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından dondurulan 130 büyük fonun tasfiyesi kararı alınırken, bu fonlarda yaklaşık 24 milyar dolara yakın paranın kilitli kaldığı ve yüz binlerce mağdurun ortaya çıktığı kaydediliyor. Geçtiğimiz gün yapılan operasyonlarda, aralarında Tera Yatırım'ın Yönetim Kurulu Başkanı Emre Tezmen'in de bulunduğu toplam altı kişi gözaltına alındı.

Savcılık, fonlarda üst düzey görev alan 51 kişiye yurt dışına çıkış yasağı ve mallarına tedbir kararı getirirken, Tera Yatırımlar'ın kurucu ismi Emre Tezmen hakkında dikkat çekici ayrıntılar ortaya çıktı.

İddianamede, Emre Tezmen'in 2021-2022 yıllarında Kasım Garipoğlu'na ait kayit dışı finans şirketi GKFX üzerinden milyonlarca dolarlık kara paranını aklamada önemli rol oynadığı belirtildi. İddianamede yer alan bilgilere göre, 350 milyon dolarlık döviz bavullarla taşınıyor ve kayit dışı kuryeler aracılığıyla Kapalıçarşı piyasalarında anlaşılan döviz bürolarına servis ediliyordu.

MASAK'ın takibine takılmamak için, bu paralar küçük parçalara bölünüyor ve fiziki altına dövize çevrilerek Kapalıçarşı’da dağıtılıyordu. Paranın finansal sisteme entegre edilmesinde, Garipoğlu'nun sahibi olduğu GKFX şirketinin kullanıldığı ifade ediliyor. Toplam 350 milyon doları bulan şüpheli sermayenin 232 milyon doları, Tera Yatırım ve AZCO İnşaat üzerinden sanal işlemlerle yurtiçi ve yurtdışı offshore şirketlerde döndürüldü. Bu paralar, 'yabancı sermaye' süsü verilerek Türkiye'de yasal hale getirildi.

Söz konusu kara para aklama işlemi, daha sonra dışarıdan yatırımcıya açık olmayan fonlar üzerinden görünüşte 'fon çıkışı' veya 'ticari ödeme' görünümüyle yeniden İngiltere ve Avrupa merkezli hesaplara aktarıldı. Fon şirketleri, dışarıdan yatırımcının müdahil olmadığı bu işlemler aracılığıyla fondaki değer kazanımını rekordüzeylere çıkarmayı başardılar. Bu durum, yatırımların artmasına ve sosyal medya üzerinde de hızla popülerleşmesine yol açtı.

Yatırımcıların finansal okur yazarlığının bulunmaması ve fon içerisindeki hisselere dair detaylı bilgi eksikliği, yatırımcıların bu 'ponzi' benzeri yapılara yönelmesine sebep oldu. Fon, göstergelerde 'en büyük getiriyi sağlayan araçlar' arasında dikkat çekerken, yeni para girişleriyle birlikte yüz milyarlarca liralık bir sermayeye ulaştı.

Uzmanlar ve ekonomistler, küçük yatırımcıya kurulan bu tezgahı fark ederek uzun süre uyarılarda bulunmuş olmalarına rağmen, SPK'nın harekete geçmemesi dikkat çekti. MASAK eski Başkan Yardımcısı Ramazan Başak, Tera fonlarındaki spekülatif hareketlerle ilgili yaptığı paylaşımlar nedeniyle Tezmen'in şikayetiyle iki kez gözaltına alındı.