Kırmızı bültenle aranan ve Dubai'de yakalanarak Türkiye'ye iade süreci başlatılan Mustafa Duran ile beraberindeki 32 şüpheli hakkında "örgüt kurma", "para aklama" ve "yasa dışı bahse aracılık" suçlamalarıyla iddianame düzenlenmiştir. Sabah gazetesinden Mustafa Sait Özkan'ın haberine göre, iddianamede dikkat çeken detaylar arasında, örgüt lideri Mustafa Duran’ın Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’na (TCMB) sunduğu sahte belgeler ile örgütün yasa dışı faaliyetlerini YouTube üzerinden açıkça pazarlaması yer almaktadır.

Soruşturma kapsamında hazırlanan denetim raporları, Mustafa Duran’ın, kurumsal kimlik kazanmak amacıyla devlet kurumlarını dahi yanıltmaya çalıştığını ortaya koymuştur. Duran’ın Merkez Bankası’na sunduğu özgeçmiş belgesinde, dünyanın en saygın eğitim kurumlarından olan "London School of Economics" mezunu olduğu beyan edilmiş, ancak sunulan bu bilginin doğruluğu açısından talep edilen öğrenim belgeleri şirket tarafından hiçbir zaman ibraz edilmemiştir. Bu durum, Duran'ın özgeçmişindeki beyanların sahte olduğuna yönelik bir "vitrin" oluşturulmaya çalışıldığını somutlaştırmıştır.

İddianamede, IQ Money'in yasa dışı faaliyetlerine dair bulguların yalnızca soyut şüphelerden ibaret olmadığı, somut ve belgeli delillere dayandığı vurgulanmaktadır. Kuruluşun yasa dışı bahis trafiğine aracılık ettiği belirtilen somut örneklerle kanıtlanmıştır. Çok sayıda banka, IQ Money ile iş ilişkilerini "hayatın olağan akışına aykırı işlemler", "bahis ve kumar şüphesi" ve "bankayı yanıltmaya yönelik işlemler" gerekçeleriyle sonlandırmıştır. Bir kamu bankasının uyum birimi, IQ Money’e ait alt işletme yetkililerini doğrudan "Yasaklı TCKN - Uyum Müdürlüğü Kod: B02 (BAHİS)" olarak sistemlerine işaretlemiş ve bu hesaplardaki milyonlarca liralık ciroya dikkat çekmiştir.

Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği (TÖDEB), yasa dışı bahis sitelerinin ödeme arayüzlerini inceleyerek, IQ Money’e ait IBAN ve sanal POS’ların bu sitelerde aktif olarak kullanıldığını 287 kez raporlamıştır. Bu bulgular, IQ Money'nin yasa dışı bahis siteleriyle olan bağlantılarını gözler önüne sermektedir.

Örgütün yasa dışı bahis sitelerine para yatırma yöntemlerini sosyal medya üzerinden açıktan tanıtması, suç örgütlerinin pervasılığını göstermektedir. Denetim raporlarında yapılan araştırmalara göre, YouTube platformunda "IQ Money Bahis" ve "IQ Money Yatırım" anahtar kelimeleriyle yapılan aramalar, yasa dışı bahis sitelerine para aktarımını sağlayan içeriklere doğrudan ulaşmaktadır. Özellikle "GrandPashaBet’te IQ Money ile nasıl yatırım yapılır" başlığı taşıyan videolarla, bahis oynamak isteyen kullanıcılara IQ Money altyapısını bir ödeme kanalı olarak kullanma rehberliği sunulmuştur.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) raporuna göre, IQ Money'nin sağladığı API yazılımlarının, "bankexpresspayment" ve "e-fastpayment" adında özel panellere entegre edildiği tespit edilmiştir. Bu panellerin tek fonksiyonu, 1xbet, Meritking, Onwin ve Sahabet gibi 196 farklı yasa dışı bahis sitesindeki kullanıcıların para yatırma ve çekme taleplerini otomatik olarak yönetmektir. Bu bulgular, IQ Money'nin yasa dışı işlemlerle olan güçlü bağlantılarını açık bir şekilde belgelemektedir.